哈電集(ji)團(tuan)財務公司以(yi)“四(si)位一(yi)體”（法律、合(he)規、風(feng)(feng)險、內控）大(da)風(feng)(feng)控體系為核心引擎，從體系架構(gou)、管(guan)理(li)機(ji)制、科技風(feng)(feng)控、文化(hua)(hua)(hua)培育四(si)大(da)維度系統施策，構(gou)建“制度有框架、管(guan)理(li)有章法、技術有支撐、文化(hua)(hua)(hua)有根基”的(de)立(li)體化(hua)(hua)(hua)風(feng)(feng)控生(sheng)態，推動管(guan)理(li)效(xiao)能與合(he)規水平實現質的(de)躍(yue)升構(gou)建一(yi)體化(hua)(hua)(hua)、高效(xiao)化(hua)(hua)(hua)的(de)管(guan)理(li)體系
重(zhong)構架構，筑牢制(zhi)(zhi)度根基。財務(wu)(wu)公司以頂層(ceng)設計重(zhong)塑風控體系架構，設立(li)總(zong)法律(lv)顧問(wen)與(yu)(yu)首席合(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)官，明晰(xi)管(guan)理(li)層(ceng)關鍵權(quan)限，打破(po)法律(lv)、合(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)、風險(xian)、內控職(zhi)能壁壘，建立(li)“統一規(gui)(gui)(gui)(gui)劃、分級(ji)落實、協同聯(lian)動(dong)”的(de)管(guan)理(li)機制(zhi)(zhi)。由風險(xian)法務(wu)(wu)合(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)部與(yu)(yu)審計監察部分別(bie)承(cheng)擔法律(lv)事(shi)務(wu)(wu)、風險(xian)控制(zhi)(zhi)、合(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)管(guan)理(li)及(ji)內部控制(zhi)(zhi)職(zhi)能，發(fa)(fa)揮事(shi)中(zhong)監控、事(shi)后監督作用，助(zhu)力管(guan)理(li)優化(hua)(hua)(hua)、風險(xian)化(hua)(hua)(hua)解與(yu)(yu)合(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)達(da)標(biao)。通過清晰(xi)界定各層(ceng)級(ji)職(zhi)責，將一體化(hua)(hua)(hua)管(guan)理(li)要求深度融入業務(wu)(wu)流程與(yu)(yu)管(guan)理(li)環節，推動(dong)風控責任穿(chuan)透至每個崗位。這種自上(shang)而下的(de)設計，既確保了(le)管(guan)理(li)指令精準落地，又激發(fa)(fa)了(le)全員參與(yu)(yu)的(de)積極(ji)性，最終形(xing)成權(quan)責分明、協同聯(lian)動(dong)的(de)立(li)體化(hua)(hua)(hua)風控格局(ju)。
精細(xi)流(liu)(liu)程(cheng)(cheng)，筑牢風(feng)(feng)(feng)控(kong)(kong)鏈條。聚焦風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)防控(kong)(kong)全流(liu)(liu)程(cheng)(cheng)精細(xi)化管(guan)理(li)，打造“識別(bie)-評(ping)(ping)估(gu)-控(kong)(kong)制(zhi)(zhi)-改進(jin)(jin)”的(de)動(dong)態循(xun)環機(ji)制(zhi)(zhi)。在(zai)“四位一體(ti)”架構(gou)下，以(yi)分(fen)(fen)級分(fen)(fen)類為(wei)(wei)方法(fa)(fa)論核(he)心，整(zheng)合各體(ti)系控(kong)(kong)制(zhi)(zhi)流(liu)(liu)程(cheng)(cheng)，按風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)屬性劃(hua)分(fen)(fen)為(wei)(wei)信用(yong)、流(liu)(liu)動(dong)性、法(fa)(fa)律、合規等六大類，運用(yong)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)控(kong)(kong)制(zhi)(zhi)矩陣進(jin)(jin)行等級評(ping)(ping)估(gu)，同(tong)步錨定制(zhi)(zhi)度(du)依據、壓實部門崗位責任(ren)。最終(zhong)構(gou)建(jian)起 “金字塔式”風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)識別(bie)體(ti)系，覆蓋15 項(xiang)一級流(liu)(liu)程(cheng)(cheng)、100項(xiang)二(er)級流(liu)(liu)程(cheng)(cheng)、200項(xiang)三級流(liu)(liu)程(cheng)(cheng)及500余(yu)個風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)點，形成全景式風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)地圖。配套建(jian)立標(biao)(biao)準化評(ping)(ping)估(gu)模型，對風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)發(fa)生概率與影響(xiang)程(cheng)(cheng)度(du)進(jin)(jin)行量化分(fen)(fen)級，為(wei)(wei)防控(kong)(kong)工(gong)作(zuo)(zuo)提(ti)供數字化標(biao)(biao)尺。在(zai)“中國金融機(ji)構(gou)金牌榜·金龍獎(jiang)”中，財務公(gong)司憑借(jie)扎實的(de)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)管(guan)理(li)工(gong)作(zuo)(zuo)，從240余(yu)家財務公(gong)司中脫穎而出，榮獲2023年(nian)度(du)“年(nian)度(du)最佳風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)管(guan)理(li)財務公(gong)司”獎(jiang)。同(tong)時風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)管(guan)理(li)提(ti)升服務質效項(xiang)目榮獲2024年(nian)度(du)哈電集(ji)團十大內(nei)部標(biao)(biao)桿。
科技風(feng)(feng)控(kong)，加強數(shu)據(ju)治(zhi)理(li)。財務公司以數(shu)字化(hua)轉型為抓手，依(yi)托集團法(fa)制(zhi)合(he)規系(xi)統構建“四位一體”智能化(hua)風(feng)(feng)控(kong)系(xi)統。該系(xi)統涵(han)蓋合(he)同管(guan)(guan)理(li)、風(feng)(feng)險(xian)(xian)管(guan)(guan)理(li)、法(fa)務管(guan)(guan)理(li)等模塊。合(he)同管(guan)(guan)理(li)模塊實現(xian)合(he)同全生(sheng)命周期(qi)管(guan)(guan)理(li)，從(cong)訂(ding)立、履約到變(bian)更解除，確保(bao)(bao)合(he)同合(he)規。風(feng)(feng)險(xian)(xian)管(guan)(guan)理(li)模塊則通過風(feng)(feng)險(xian)(xian)事件報告、監(jian)測(ce)和處置等功能，幫助企(qi)業及時(shi)掌(zhang)握風(feng)(feng)險(xian)(xian)動態并采(cai)取(qu)應(ying)對(dui)措施。系(xi)統還提供法(fa)律(lv)咨(zi)詢、政(zheng)策法(fa)規庫查詢等功能，為風(feng)(feng)險(xian)(xian)評估與決策支(zhi)持(chi)。在數(shu)據(ju)治(zhi)理(li)方面，已(yi)實現(xian)核(he)心系(xi)統與相關報表系(xi)統深度對(dui)接，通過自動化(hua)數(shu)據(ju)抓取(qu)保(bao)(bao)障數(shu)據(ju)采(cai)集質量，后續將基于報表系(xi)統搭建風(feng)(feng)控(kong)平臺，完(wan)善數(shu)據(ju)全流程標準化(hua)管(guan)(guan)控(kong)。
理(li)念浸(jin)潤(run)，厚植合(he)(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)基(ji)因。以“全(quan)(quan)員(yuan)風(feng)控(kong)、合(he)(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)共生”為(wei)核心(xin)，構(gou)建(jian)“認知培育-行(xing)(xing)(xing)為(wei)養成-文(wen)化沉淀”的(de)(de)三層(ceng)文(wen)化體系(xi)，將(jiang)合(he)(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)要求細化為(wei)具體行(xing)(xing)(xing)為(wei)準則(ze)，融入業務流程與(yu)制(zhi)度規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)范。頂層(ceng)設計層(ceng)面，確立“強(qiang)內控(kong)、防風(feng)險、促合(he)(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)、創價值(zhi)”的(de)(de)核心(xin)理(li)念；執行(xing)(xing)(xing)落地層(ceng)面，開(kai)展“合(he)(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)年”等(deng)特色活動(dong)(dong)，組織全(quan)(quan)員(yuan)簽訂《合(he)(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)承(cheng)諾書》，建(jian)立“首(shou)席合(he)(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)官(guan)-部(bu)門(men)合(he)(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)員(yuan)”傳(chuan)導(dao)網絡(luo)；考核激勵層(ceng)面，實(shi)施(shi)扣分(fen)管(guan)理(li)制(zhi)，將(jiang)合(he)(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)表現與(yu)職(zhi)業發展深度綁定(ding)，形(xing)成“人人重(zhong)視風(feng)險、事(shi)事(shi)堅守(shou)合(he)(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)”的(de)(de)行(xing)(xing)(xing)為(wei)自(zi)覺。2024年全(quan)(quan)員(yuan)合(he)(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)培訓(xun)覆蓋率達100%，員(yuan)工合(he)(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)意識逐步提(ti)升，合(he)(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)文(wen)化從理(li)念倡導(dao)轉化為(wei)滲透到(dao)業務肌理(li)的(de)(de)內生動(dong)(dong)力。
